ジュニアＮＩＳＡ経過観察
2019年6月から始めた息子の資産運用の経過です。
楽天証券にてジュニアNISA口座を開設し、4つの商品を毎月定額購入していくことにしています。
詳しくはこちらをご覧ください。
購入しているのは下の4つの商品です。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- iFree NYダウ・インデックス
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
- グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)
定期積立を初めて3か月が経過しましたので、現在の運用状況を記載します。
現在のところ全ての商品でプラスに推移しています。
特に債権が強いですね。これは昨今の世界的な経済動向に対する不安が金融市場に及ぼしている影響でしょう。
長期的に見れば株式が債権をアウトパフォームしてくると思いますが、心の安寧という意味では分散投資している意味がでていると思います。
唯一インデックス投資ではないグローバル3倍3分法ファンド(リンクは詳細が記されているブログです)が最も優秀な成績を収めています。信託報酬がやや高めですが、このままの推移を辿るのであれば非常に優秀な商品ではないかと思います。
これからも経過を追っていきますので、注視ください。
ご興味が生じれば投資対象として考慮してもよいかもしれません。
いまのところは、ふっと息を吹きかければ消えてしまうほどの利益です。
これが十倍、二十倍へと成長してくれることを期待します。